האם גם לכם יש נטייה להחליט לבד על רוב הדברים שקשורים בפיננסים שלכם? למשל, לבקש משכנתה בבנק בלי להתייעץ עם מישהו או מישהי שמבינים בתחום? או לנהל תיק השקעות בלי שהגדרתם מה המטרה שלו ואיך הוא מביא אתכם אליה? אז תקראו...
זו לא בדיוק כתבה, אלא יותר כמה מחשבות שעלו אצלי.
רציתי לשתף אתכם, כי אני חושבת שאצל רבים יש לפחות קצת מהטיפוס הזה של: אני מבין, אני יכול (הכל) לבד.
כתבתי את זה בכוונה בלשון זכר, כי בחוויה שלי, האגו של נשים קצת יותר רגוע, והן מרגישות יותר נוח להיעזר הרבה פעמים. בחוויה שלי, גברים קצת פחות נוטים להתייעץ – בכל תחום כמעט, וגם בתחום הפיננסי.
בכל מקרה, פונים אליי הרבה "אנשי מקצוע" - לקוחות שהם בעצם מבינים מאוד בשוק ההון ובתחום הפנסיוני, הם עשו קורס מסחר בבורסה, למדו על בשרם, הם כבר נותנים עצות לחברים.
והם עדיין מתקשרים.
למה?
זה גם מה שאני שואלת את עצמי.
אני משוטטת בהרבה קבוצות פה בפייסבוק, אני רואה, למשל, אנשים מדקדקים ויורדים לרזולוציות של ניוד רכיבים שונים בקרן פנסיה, לוח סילוקין של משכנתה ועוד ועוד.
זה קצת מרגיש לי לפעמים כמו לחפש בד"ר גוגל שאלה בקשר למצב בריאותי, ואחר כך ללכת להמליץ לחברה לפי זה.
אז באמת, עם הרבה צניעות ובלי תעופה עצמית: יש לי תואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון, רישיון השקעות (מותלה) וגם רישיון פנסיוני. למדתי גם את התחום של משכנתאות ועסקתי 15 שנים בתחומים שונים בשוק ההון: קופות גמל, קרנות נאמנות, ניהול תיקים, השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ועוד. ואני עדיין לומדת משהו חדש כל יום!
אז כשאני פוגשת את הטיפוסים האלה, אני אומרת להם: בואו נחשוב מה אנחנו יכולים לעשות יחד. תמיד יש מקום להתייעץ, להפרות אחד את השני ולעבוד עם מישהי שמכירה את השוק. בסופו של דבר, נחגוג יחד את ההצלחות.
ליווי פיננסי מתאים ונכון לכולם וכולן. תמצאו את האדם שאתם מתחברים אליו, ומהנקודה הזו יכולים לקרות הרבה דברים טובים בקשר לכסף שלכם, וגם לקראת הגשמת המטרות והחלומות שלכם ושלכן.
סתם קצת חומר למחשבה.
>>> אה... וגם בואו נדבר?
אני מזמינה אתכם ואתכן להתקשר, להתייעץ.
נחשוב יחד מה עושים עם הכסף שצברתם, החיסכון הפנסיוני והמשכנתה.
נחשוב גם על איך אתם ממשיכים לצמוח מבחינה פיננסית, עם תוכנית מסודרת שתעזור להון שלכם ושלכן לצמוח.
שרון
אני מבין, אני יכול לבד
אוקטובר 2020
