איך השקעות אלטרנטיביות עוזרות לנו לישון יותר טוב בלילה בעת משבר פיננסי ומה כדאי לדעת עליהן
אני רוצה לכתוב כמה מילים על נושא חשוב וגם מעניין: החשיבות של השקעות אלטרנטיביות - בזמן משבר פיננסי, אבל לא רק.
כמה מילים על מה זה בכלל השקעות אלטרנטיביות.
אלה השקעות שמתנהגות אחרת מרוב ההשקעות המסורתיות שאנחנו מכירים ומכירות.
לדוגמה, מניות ואיגרות חוב הן הבסיס לכל תיקי ההשקעות בעולם, בהרכב כזה או אחר. בעת טלטלה בשוק ההון, מניות יורדות ואיתן גם רוב הסוגים של איגרות חוב.
לעומת זאת, נכסים אלטרנטיביים, כשמם כן הם - הם מתנהגים אחרת. הם עשויים לרדת במידה מתונה בהרבה, להישאר ללא שינוי, או אפילו לעלות.
זה נבדק בהרבה מחקרים בתחום המימון וההשקעות: נכסים אלטרנטיביים התנהגו אחרת במשברים קודמים, וצפויים לעשות כך גם בעתיד.
עכשיו, למה זה חשוב ומעניין?
משתי סיבות מרכזיות לפחות:
האחת, כי נכסים כאלה מרחיבים את הפיזור והגיוון של ההשקעות שלנו, ולכך יש תרומה חיובית לתשואה שאנו משיגים בטווח הארוך. גיוון ופיזור הם עניין חשוב,
שלא לומר - בסיסי בעולם הכסף וההשקעות.
בדיוק כמו שלא שמים את כל הביצים בסל אחד.
הסיבה השנייה שזה חשוב היא פסיכולוגית.
כשההשקעות שלנו יורדות בחדות בעת משבר, יש לזה גם אפקט פסיכולוגי.
מצב כזה יכול לגרום לנו לעשות טעויות ונזקים לתיק הנכסים שלנו, למשל לצאת בחופזה מהבורסה.
אם יש לנו השקעות אלטרנטיביות בתיק הנכסים שלנו, זה עשוי למתן את התחושה הקשה שסוף העולם הגיע והכסף שלנו עומד להתאדות.
על אילו השקעות מדובר?
יש לא מעט, למשל, בעולם הנדל"ן המניב, או השקעות בהלוואות מסוגים שונים, בתשתיות, ויש עוד – שהם ממש יצירתיים ומחוץ לקופסה.
השקעות אלטרנטיביות הן רכיב איכותי שטוב שיהיה בתיק הנכסים שלנו לא רק בעת משבר, אלא בכל עת.
קודם כל, כי אנחנו לא יודעים מתי יבוא משבר פיננסי ומה תהיה עוצמתו.
בנוסף, כמו שכתבתי, הן מסייעות לגוון ולפזר את תיק הנכסים שלנו.
תיק נכסים מפוזר ומגוון הוא המפתח לצמיחה פיננסית מתמשכת ורציפה.
אם אתם (ואתן) משקיעים "כשירים" – כדאי לבדוק את האפשרות להקצות חלק מתיק הנכסים שלכם ושלכן לתחום ההשקעות האלטרנטיביות.
>>> בואו נדבר.
אני מזמינה אתכם ואתכן ליצור קשר כדי שנמצא יחד את הפתרונות הפיננסיים שמתאימים לכם, גם בתחום של השקעות אלטרנטיביות איכותיות.
שרון
דברים שלמדנו ממשבר הקורונה: החשיבות של השקעות אלטרנטיביות
אוגוסט 2020
